KODEX 9% 리츠와 12% 채권 포트폴리오로 하락장을 이기는 방법

KODEX 9% 리츠와 12% 채권 포트폴리오로 하락장을 이기는 방법

최근 주식시장의 변동성이 커지면서 안정적인 수익을 원하는 투자자들이 늘어나고 있습니다. 이러한 시장 상황에서 리츠(REITs)와 채권을 활용한 방어적인 포트폴리오가 주목받고 있습니다.

 

특히 KODEX 리츠 ETF와 고수익 채권을 조합하면, 시장 변동성에 대응하면서도 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다. 이번 글에서는 KODEX 9% 리츠와 12% 채권 포트폴리오에 대한 전략을 자세히 살펴보겠습니다.

 

 

 

리츠와 채권 시장 변동성과 장기 투자 전략

많은 투자자들이 장기 투자를 결심하지만, 실제로 장기간 보유하는 것은 쉽지 않습니다. 시장은 예측할 수 없는 방향으로 움직이며, 10년 동안 횡보하는 경우도 있습니다. 이처럼 변동성이 높은 시장에서 자산을 보호하면서도 꾸준한 수익을 내는 것이 핵심입니다.

 

따라서 리츠와 채권을 활용한 포트폴리오는 다음과 같은 장점이 있습니다.

• 배당 수익 안정성: 리츠와 채권은 주식보다 상대적으로 높은 배당 수익을 제공합니다.
• 시장 하락 방어력: 주식시장 하락 시 리츠와 채권은 상대적으로 방어적인 성격을 가지므로 손실을 줄일 수 있습니다.
• 포트폴리오 균형 유지: 주식과 채권을 조합하면 상승장과 하락장에서 균형 잡힌 수익을 기대할 수 있습니다.

 

원 2회 배당받는 ETF 투자

 

 

 

리츠와 채권 KODEX 한국부동산리츠인프라

리츠(REITs)는 부동산을 기반으로 한 투자 상품으로, 안정적인 임대 수익을 기반으로 배당을 제공합니다. 최근 부동산 시장 조정과 금리 변동성 속에서도 리츠는 견조한 배당을 유지하고 있습니다.

 

 

KODEX 리츠 투자 전략

• 대표 리츠 ETF: KODEX 리츠 ETF는 국내 상장된 다양한 리츠를 포함하여 분산 투자 효과를 제공합니다.
• 배당 수익률 9%: 국내외 금리 환경을 고려할 때, 리츠 배당률은 평균 9% 수준으로 유지될 가능성이 높습니다.
• 부동산 시장 회복 기대: 정부의 부동산 규제 완화와 경제 회복이 진행되면서 리츠의 가치가 재평가될 가능성이 있습니다.

 

 

리츠 투자 시 고려할 점

• 금리와의 관계: 금리가 상승하면 리츠의 가격은 하락할 가능성이 있지만, 금리 하락기에는 리츠 가격이 상승할 수 있습니다.
• 유동성 관리: 일부 리츠는 유동성이 낮아 단기 매매가 어려울 수 있습니다.
• 분리과세 혜택 활용: 리츠 배당소득에 대한 세제 혜택(15.4% 과세)을 받을 수 있으며, 증권사에서 직접 신청해야 합니다.

 

 

 

리츠와 채권 KODEX 미국30년국채+12%프리미엄(합성H)

채권은 안정적인 이자 수익을 제공하는 자산으로, 금리 변동에 따라 가격이 움직입니다. 최근 금리 인상 사이클이 종료될 가능성이 높아지면서, 장기 채권의 매력도가 증가하고 있습니다.

 

 

고수익 채권 투자 전략

• 30년 만기 국채 투자: 장기 국채는 금리 인하 시 가격 상승 가능성이 높아 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
• 커버드 콜 전략 활용: 커버드 콜 ETF를 활용하면 채권의 배당 수익을 극대화할 수 있습니다.
• 기업 채권 투자: A등급 이상의 기업 채권을 활용하면 10% 이상의 이자 수익을 기대할 수 있습니다.

 

 

채권 투자 시 고려할 점

• 금리 변동성: 금리가 추가적으로 상승할 경우 채권 가격이 하락할 수 있으므로, 분할 매수를 고려해야 합니다.
• 인플레이션 리스크: 물가 상승 시 실질 금리 하락으로 채권 투자 매력이 감소할 수 있습니다.
• 환율 변동성: 해외 채권 투자 시 환율 변동성도 고려해야 합니다.

 

적립식 투자 JEPI vs SCHD 비교

 

 

 

 

리츠와 채권 포트폴리오 조합

시장 상황에 따라 리츠와 채권의 비중을 조절하는 것이 중요합니다. 일반적인 포트폴리오 비율은 다음과 같습니다.

• 보수적인 투자자: 리츠 40% + 채권 60%
• 균형 투자자: 리츠 50% + 채권 50%
• 공격적인 투자자: 리츠 60% + 채권 40% (빅테크 포함 가능)

이러한 조합을 통해 시장 상황에 따라 균형 잡힌 수익을 기대할 수 있습니다. 예를 들어, 시장이 상승할 경우 리츠와 주식의 가격이 상승하고, 시장이 하락할 경우 채권의 방어력이 강화됩니다.

 

 

 

 

리츠와 채권 안정적인 투자

KODEX 9% 리츠와 12% 채권 포트폴리오는 변동성이 큰 시장에서도 꾸준한 수익을 기대할 수 있는 전략입니다. 특히 배당 수익을 활용하면 단기 시장 변동성에 흔들리지 않고 장기적으로 안정적인 자산 성장을 이룰 수 있습니다.

 

schd vs K-schd 비교분석

 

 

 

투자 시 유의할 점

• 장기적인 시각 유지: 단기적인 시장 변동성에 흔들리지 말고 꾸준히 배당을 받으며 투자하는 것이 중요합니다.
• 포트폴리오 리밸런싱: 시장 상황에 따라 리츠와 채권의 비중을 조절하여 안정적인 수익을 유지하세요.
• 세제 혜택 적극 활용: 리츠의 분리과세 혜택과 ISA 계좌를 활용하여 세금 부담을 줄일 수 있습니다.

이러한 전략을 활용하면, 주식시장 하락에도 흔들리지 않는 안정적인 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 변동성 높은 시장에서도 꾸준한 배당과 장기적인 수익을 기대하는 투자자라면, 리츠와 채권 포트폴리오를 적극적으로 고려해보시길 바랍니다.