연배당 10%, 월 2회 배당받는 ETF 투자ㅣkodex 미배당다우존스 커버드콜 액티브

연배당 10%, 월 2회 배당받는 ETF 투자ㅣkodex 미배당다우존스 커버드콜 액티브

배당주 투자는 안정적인 현금흐름을 원하는 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.

 

특히, 월 2회 배당을 지급하면서 연간 배당 수익률이 10%에 달하는 ETF가 있다면 더욱 주목할 가치가 있겠죠.

 

이번 글에서는 KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF와 KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF를 중심으로, 투자 전략과 장단점을 상세히 분석해보겠습니다.

 

 

 

 

연배당 10% 추천 ETF KODEX 미국배당다우존스커버드콜

첫번째로 KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF (연 10% 배당)입니다.

 

 

ETF 개요

• 종목 코드: 483290
• 배당 수익률: 연 10% 수준
• 기본 전략: 커버드콜(Call Option Writing) 전략을 활용하여 배당을 극대화
• 기초 지수: 다우존스 미국 배당 지수

이 ETF는 배당이 높은 종목을 포함하면서, 추가적인 수익을 창출하기 위해 콜옵션 매도 전략을 활용합니다. 이렇게 하면 기본 배당 외에도 옵션 프리미엄 수익이 발생하여, 연 10%에 달하는 배당을 유지할 수 있습니다.

 

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커버드콜 전략이란?

커버드콜 전략은 보유한 주식(현물)을 담보로 콜옵션을 매도하여 옵션 프리미엄(수익)을 추가로 획득하는 방식입니다. 하지만 이 전략에는 한 가지 단점이 있습니다.

장점

• 배당 수익이 안정적으로 유지됨
• 옵션 프리미엄을 통해 추가 수익 창출 가능
• 하락장에서 방어적인 역할 수행

 

단점

• 상승장에서 주가 상승폭이 제한됨 (콜옵션을 매도했기 때문에 일정 가격 이상에서 수익이 멈춤)
• 극심한 하락장에서는 프리미엄 수익이 방어 역할을 하긴 하지만, 완전한 보호는 어려움

 

 

투자 시 고려할 점

이 ETF는 보합장 또는 약세장에서 강한 모습을 보이지만, 강세장에서는 상대적으로 수익률이 제한되는 특징이 있습니다. 따라서 장기적으로 일정한 현금흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.

 

 

 

 

연배당 10% 추천 ETF KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브

다음은 KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF (액티브 전략)입니다.

 

 

ETF 개요

• 종목 코드: 484290
• 배당 수익률: 연 9~10% 수준 (운용 전략에 따라 변동 가능)
• 기본 전략: 액티브 커버드콜 전략을 활용하여 옵션 비율을 조정
• 기초 지수: 다우존스 미국 배당 지수 기반 (주식 + 옵션 비중 유동 조정)

 

이 ETF는 기본적으로 KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF와 유사한 구조를 가지지만, 액티브 운용 방식을 추가하여 시장 상황에 따라 콜옵션 매도 비율을 조정하는 것이 특징입니다.

 

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액티브 커버드콜 전략이란?

• 시장이 강세일 때: 콜옵션 매도를 줄여 주가 상승 수익을 극대화
• 시장이 약세일 때: 콜옵션 매도를 늘려 프리미엄 수익을 극대화

즉, 고정된 커버드콜 전략과 달리, 액티브 전략은 시장 상황에 따라 유동적으로 대응할 수 있는 장점이 있습니다.

 

장점

• 강세장에서 상승 폭을 더 많이 확보 가능
• 약세장에서도 커버드콜 전략을 적극 활용하여 방어적인 역할 수행
• 기존 커버드콜 ETF보다 변동성 대응력이 높음

 

단점

• 옵션 매도 비율 조정이 잘못될 경우 기대 수익률이 낮아질 수 있음
• 기존의 패시브 커버드콜 ETF 대비 운용보수가 다소 높을 가능성

 

 

투자 시 고려할 점

이 ETF는 변동성 대응력이 중요한 투자자에게 적합합니다. 커버드콜 전략을 활용하면서도 상승장에서 더 많은 수익을 가져갈 수 있도록 설계된 구조이므로, 시장 상승기와 하락기 모두에 대응할 수 있는 배당 ETF를 찾는 투자자에게 적절한 대안이 될 수 있습니다.

 

 

 

연배당 10% 추천 ETF 2개 ETF를 활용한 포트 구성

두 개의 ETF를 활용한 포트폴리오 전략입니다.

 

 

1. 5:5 분할 투자 전략

• KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF (50%) + KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF (50%)
• 강세장에서도 적절한 상승 수익 확보
• 약세장에서 배당 수익을 최대한 안정적으로 유지

 

 

2. 보수적인 투자 전략 (7:3)

• KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF (70%) + KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF (30%)
• 안정적인 배당 수익을 목표로 하되, 액티브 ETF를 통해 상승장에서도 일부 대응 가능

 

 

3. 공격적인 투자 전략 (3:7)

• KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF (30%) + KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF (70%)
• 배당보다는 상승장에서 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합

 

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연배당 10% 추천 ETF 연금 계좌 활용 시 절세 전략

연금 계좌에서 커버드콜 ETF를 활용하면 세금 절감 효과를 기대할 수 있습니다.

• 일반 계좌 투자 시: 옵션 프리미엄 및 배당소득세 과세 (15.4%)
• 연금저축 계좌 또는 IRP 계좌 활용 시:
  • 배당소득세 이연 가능 (세금 납부 시점을 연금 수령 시점으로 연기)
  • 세금 부담을 낮출 수 있음 (연금 소득세 3.3~5.5% 적용 가능)

커버드콜 전략은 기본적으로 배당 및 옵션 프리미엄을 기반으로 하므로, 연금 계좌에서 활용할 경우 세후 수익률을 더욱 극대화할 수 있는 장점이 있습니다.

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KODEX 미국배당다우존스커버드콜 ETF와 KODEX 미국배당다우존스커버드콜액티브 ETF는 연 10%에 가까운 배당을 지급하면서도, 월 2회 배당을 받을 수 있는 구조를 갖춘 ETF입니다.

 

특히, 이 두 개의 ETF를 조합하여 포트폴리오를 구성하면 강세장과 약세장을 모두 대응할 수 있는 전략을 구축할 수 있습니다.

 

배당 ETF를 활용하여 안정적인 현금흐름을 창출하고, 연금 계좌에서 절세 효과까지 고려한다면 장기적으로 매우 효율적인 투자 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.