적립식 투자 JEPI vs SCHD 어떤게 좋을까?

적립식 투자 JEPI vs SCHD 어떤게 좋을까?

장기적으로 적립식 투자할 경우, 처음부터 SCHD에 투자하는 전략이 더 높은 투자수익률을 기록할 가능성이 큽니다.

 

그 이유를 배당 성장률, 배당금 역전 시점, 총 수익률, 복리 효과, 인플레이션 대응, 비용 효율성 측면에서 자세히 분석해 보겠습니다.

 

 

 

 

JEPI vs SCHD 배당 성장률

SCHD의 연평균 배당 성장률은 약 12%로, JEPI의 0%에 가까운 배당 성장률과 비교하면 상당히 높은 수준입니다.

• 배당이 매년 증가하면 복리 효과가 극대화되어 장기적으로 큰 차이를 만들 수 있습니다.
• JEPI는 고배당을 제공하지만 배당 성장성이 거의 없어, 시간이 지나면서 실질적인 배당 수익이 정체될 가능성이 큽니다.
• 반면 SCHD는 배당이 꾸준히 증가하여 장기적으로 투자자의 수익을 극대화할 수 있습니다.
• 배당 성장률이 높을수록, 시간이 지날수록 배당 재투자로 인한 수익도 기하급수적으로 증가할 수 있습니다.
• 특히 장기 투자자들에게는 배당 성장성이 높은 ETF가 더욱 유리하게 작용할 가능성이 큽니다.

 

SCHD vs 한국판 SCHD 비교

 

 

 

 

 

JEPI vs SCHD 배당금 역전 시점

장기적으로 보면, 배당금 총액에서 SCHD가 JEPI를 초과하는 시점이 존재합니다.

• 계산에 따르면, 월 50만 원씩 투자할 경우 17년 차부터 SCHD의 배당금이 JEPI를 초과하기 시작합니다.
• 즉, 투자 10년 후 JEPI에서 SCHD로 전환하는 전략은 이미 SCHD의 높은 배당 성장 혜택을 일부 놓치게 되는 것입니다.
• 따라서 처음부터 SCHD에 투자하면 더 높은 배당 성장 효과를 누릴 수 있습니다.
• 장기적으로 배당금이 증가하는 ETF를 보유하는 것이 안정적인 소득 창출과 지속적인 투자 수익 증가를 보장하는 방법입니다.

 

 

 

 

JEPI vs SCHD 총 수익률

총 투자 수익률 측면에서도 SCHD가 더 유리할 가능성이 큽니다.

• JEPI는 월 배당을 지급하는 커버드콜 전략의 ETF로, 시장 상승장에서 성장주의 상승 폭을 따라잡기 어려운 구조입니다.
• 반면 SCHD는 우량 배당 성장주 중심으로 구성되어 배당뿐만 아니라 주가 상승을 통한 자본 이득도 기대할 수 있습니다.
• 결과적으로, 장기적인 투자 수익률에서 SCHD가 우위를 점할 가능성이 큽니다.
• SCHD는 성장성과 안정성을 동시에 고려한 ETF로, 시간이 지날수록 복리 효과와 함께 전체 투자 수익이 극대화될 가능성이 높습니다.
• 반면 JEPI는 배당 수익에 초점을 맞춘 상품이므로, 시장 성장기에 전체 포트폴리오 수익률이 제한될 수 있습니다.

 

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JEPI vs SCHD 복리 효과

SCHD에 처음부터 투자하면 배당금 재투자와 주가 상승의 복리 효과를 더 오래 누릴 수 있습니다.

• SCHD의 배당 성장률이 높기 때문에 배당을 재투자할 경우 시간이 지날수록 더욱 큰 수익을 창출할 수 있습니다.
• 반면 JEPI는 배당이 높은 대신 성장성이 낮아, 시간이 지나도 배당금이 크게 증가하지 않을 가능성이 큽니다.
• 따라서 장기 투자 관점에서 보면 SCHD가 복리 효과를 극대화할 수 있는 투자 대상이라고 볼 수 있습니다.
• 배당금이 증가하는 ETF일수록 시간이 지날수록 복리 효과가 더욱 커지며, 최종적으로 투자자의 전체 자산을 증가시키는 효과를 가집니다.

 

 

 

 

JEPI vs SCHD 인플레이션 대응력

SCHD의 높은 배당 성장률은 장기적으로 인플레이션을 극복하는 데 유리한 요소로 작용할 수 있습니다.

• 인플레이션이 지속될 경우, 배당이 정체된 JEPI보다 배당이 꾸준히 성장하는 SCHD가 실질 수익률 측면에서 더 유리할 가능성이 큽니다.
• 인플레이션이 지속되면 투자자들은 더 높은 배당 증가율을 보이는 자산을 선호하게 되며, 이는 SCHD의 주가 상승에도 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
• 배당 성장률이 높은 ETF는 시간이 지날수록 실질 구매력을 유지하는 데 도움을 주며, 장기적인 자산 증가를 기대할 수 있습니다.

 

SCHD 배당성장률 10% 유지되는 이유

 

 

 

JEPI vs SCHD 비용 효율성

ETF 투자 시 운용 비용(Expense Ratio)도 무시할 수 없는 요소입니다.

• SCHD의 운용 비용은 0.06%로, JEPI(0.35%)에 비해 매우 낮은 수준입니다.
• 장기적으로 보면 운용 비용 차이가 누적되면서 전체 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.
• 저비용 구조 덕분에 SCHD가 더 높은 순수익을 제공할 가능성이 큽니다.
• 운용 비용이 낮을수록 투자자의 실질적인 수익률이 증가하며, 장기적으로 비용 절감 효과가 극대화될 수 있습니다.

 

 

 

 

JEPI vs SCHD 결론: 장기투자자는 SCHD 유리

이러한 이유를 종합해 보면, 월 50만 원씩 장기적으로 투자할 경우 처음부터 SCHD에 투자하는 것이 JEPI를 12년간 보유한 후 SCHD로 전환하는 것보다 더 높은 투자 수익률을 달성할 가능성이 큽니다.

• 배당 성장률이 높은 SCHD는 시간이 지날수록 배당금이 증가하면서 장기 투자자에게 유리한 환경을 제공합니다.
• 주가 상승을 통한 자본 이득까지 고려하면, 총 수익률 면에서도 SCHD가 우위를 점할 가능성이 큽니다.
• 낮은 운용 비용과 인플레이션 대응력까지 고려하면, 장기적으로 SCHD가 더 적합한 투자 옵션으로 보입니다.

따라서, 월 적립식 투자 시 단순히 배당 수익만 고려할 것이 아니라, 배당 성장성과 전체 투자 수익률을 종합적으로 고려하여 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

• 장기적인 시각으로 투자할 경우, 배당 성장성이 높은 ETF가 전체 자산 증가에 더욱 유리한 환경을 제공합니다.