SCHD와 한국판 SCHD(미국배당다우존스) 차이점 비교 분석

SCHD와 한국판 SCHD(미국배당다우존스) 차이점 비교 분석

배당주 투자는 장기적인 안정성과 수익을 동시에 추구하는 투자자들에게 꾸준한 인기를 얻고 있어요. 특히 미국의 대표적인 배당 ETF인 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 높은 배당률과 꾸준한 배당 성장으로 주목받고 있죠.

 

최근 한국에서도 SCHD를 벤치마크한 다양한 ETF들이 출시되며 투자자들의 관심이 급증하고 있습니다. 그렇다면 원조 SCHD와 한국판 SCHD라 불리는 ETF들은 어떤 차이점이 있을까요? 종목 구성, 배당률, 배당 성장률, 운용 방식 등 여러 요소를 비교하며 깊이 있게 분석해 보겠습니다.

 

 

 

 

SCHD vs K-SCHD SCHD란?

SCHD는 미국 배당 투자자들에게 가장 인기 있는 ETF 중 하나로, Charles Schwab이 운용하고 있어요. 이 ETF는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종하며, 배당이 안정적이고 꾸준히 성장하는 기업 100개를 엄선하여 편입합니다.

 

 

SCHD의 특징

• 높은 배당률: 평균적으로 연 3~4%의 배당수익률 제공
• 우수한 배당 성장률: 꾸준한 배당 성장률을 기록하며 장기 투자에 유리함
• 우량 기업 중심 구성: 금융, 헬스케어, 소비재 등 탄탄한 산업군에 집중
• 낮은 운용 보수: 0.06%로 업계 최저 수준의 비용 구조
• 분기별 배당 지급: 3개월마다 배당금을 지급하여 정기적인 현금 흐름 제공

이러한 특징 덕분에 SCHD는 장기 배당 성장과 수익성을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 되고 있습니다.

 

 

SCHD 배당성장률 10% 유지되는 이유

 

 

 

 

SCHD vs K-SCHD 한국판 K-SCHD란?

한국 시장에서도 SCHD와 유사한 전략을 가진 배당 ETF들이 출시되며 주목받고 있어요. 대표적인 상품들은 다음과 같습니다.

• TIGER 미국고배당성장 ETF (329750.KQ)
• KODEX 미국고배당S&P ETF (284430.KQ)
• KBSTAR 미국고배당 ETF (379810.KQ)
• TIGER 미국배당다우존스 ETF (445360.KQ) (월배당)
• KODEX 미국배당다우존스 ETF (446120.KQ) (월배당)
• ACE 미국배당다우존스 ETF (446130.KQ) (월배당)

이 ETF들은 미국의 고배당 성장주에 투자하면서도 한국 투자자들이 원화로 쉽게 접근할 수 있도록 설계되었어요. 하지만 원조 SCHD와 비교하면 몇 가지 차이점이 존재합니다.

 

 

한국판 SCHD의 장점

• 원화 기반 투자 가능: 환율 변동에 대한 부담 없이 투자 가능
• 국내 증권사 계좌에서 손쉽게 거래 가능: 해외 주식 계좌 개설 없이 간편하게 접근 가능
• 일부 환 헤지 상품 제공: 원-달러 환율 변동으로 인한 손실을 최소화할 수 있는 옵션 제공
• 월배당 ETF 선택 가능: TIGER, KODEX, ACE 미국배당다우존스 시리즈는 매월 배당 지급

하지만 운용 보수와 배당 성장률 측면에서는 여전히 원조 SCHD보다 불리한 점이 있어요.

 

 

 

 

SCHD vs K-SCHD 주요 차이점

항목	SCHD	한국판 SCHD
운용사	Charles Schwab	미래에셋, 삼성자산운용, KB자산운용 등
추종 지수	Dow Jones U.S. Dividend 100	S&P 500 고배당 성장 지수, 다우존스 배당 지수 등
종목 수	약 100개	40~80개 내외
배당률	3~4%	2~3% (ETF마다 다름)
배당 성장률	연평균 10% 이상	5~8% 수준
운용 보수	0.06%	0.3% 내외
환 헤지 여부	환 헤지 없음 (달러 투자)	일부 환 헤지 상품 제공
배당 지급 방식	분기 배당	반기, 연간 또는 월배당

 

 

 

SCHD vs K-SCHD 배당률과 배당 성장률 비교

배당 투자에서 중요한 요소인 배당률과 배당 성장률을 비교해 보겠습니다.

• SCHD: 배당률이 **3~4%**로 높고, 배당 성장률도 연평균 10% 이상으로 우수합니다.
• 한국판 SCHD: 배당률은 2~3% 수준이며, 배당 성장률도 SCHD보다 낮은 5~8% 정도입니다. 이는 한국 시장의 배당 성장 문화가 미국보다 덜 성숙했기 때문입니다.
• 월배당 ETF: TIGER, KODEX, ACE 미국배당다우존스 시리즈는 배당을 월별로 지급하는 것이 특징이며, 단기적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 유리할 수 있습니다.

배당 성장성과 장기적인 수익성을 고려한다면 SCHD가 유리하지만, 한국판 SCHD는 원화 기반 투자로 환율 변동 위험을 줄일 수 있다는 장점이 있습니다.

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SCHD와 한국판 SCHD ETF는 모두 배당 성장을 기반으로 한 투자 상품이지만, 운용 방식과 수익률 면에서 차이가 있습니다.

 

미국의 SCHD는 강력한 배당 성장과 낮은 운용 보수를 바탕으로 장기 투자에 매우 적합한 ETF입니다. 반면, 한국판 SCHD는 원화 기반 투자로 환율 변동 위험을 줄일 수 있는 장점이 있어, 국내 투자자들에게 접근성이 더 용이합니다.

 

또한, 월배당 옵션을 원하는 투자자라면 TIGER, KODEX, ACE 미국배당다우존스 ETF도 좋은 선택지가 될 수 있습니다.

 

특히 절세계좌(ISA IRP 연금저축펀드)에서 운용할 수 있다는 점이 가장 큰 장점이라고 할 수 있습니다.

 

따라서 자신의 투자 목적과 전략에 맞춰 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 배당 성장과 높은 배당률을 원한다면 SCHD, 환율 부담 없이 안정적인 배당 투자를 원한다면 한국판 SCHD, 그리고 매월 배당을 받고 싶다면 월배당 ETF를 고려해 보세요!