주식 하락장에 사야하는 상품 2가지 etfㅣ에이스 엔비디아 벨류체인 액티브 및 채권 조합

주식 하락장에 사야하는 상품 2가지 etfㅣ에이스 엔비디아 벨류체인 액티브 및 채권 조합

최근 주식시장이 급격히 하락하며 많은 투자자들이 멘탈이 흔들리고 있습니다. S&P500은 최근 한 달 동안 12% 하락했고, 항셍 지수는 단 하루 만에 13%나 폭락하는 등 시장 분위기가 심상치 않습니다.

 

이렇게 큰 조정이 올 때 어떤 전략을 선택해야 할지 고민하는 분들을 위해, 지금부터 주식 하락장에서 주목해야 할 두 가지 투자 상품을 소개하겠습니다.

 

 

 

 

하락장에 추천 상품 하락하는 2가지 핵심 원인

주식 시장이 크게 흔들릴 때는 크게 두 가지 원인을 파악해야 합니다.

 

거시경제적 리스크

거시경제적 리스크란 개별 기업이나 산업 차원이 아니라 전체 경제 환경의 변화로 인해 발생하는 위험을 의미합니다. 최근에는 미국과 중국 간의 관세 전쟁, 글로벌 경기 침체 우려, 급격한 금리 변동과 같은 요인이 대표적입니다.

 

이러한 요인은 개별 투자자가 피할 수 없고 전체 시장을 흔들기 때문에 '체계적 위험'이라고도 부릅니다. 주식 시장 전체가 하락할 때 투자자는 이 같은 환경을 잘 이해하고 장기적인 대응 전략을 마련해야 합니다.

 

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기업의 개별 밸류에이션 리스크

밸류에이션 리스크란 기업의 실적 대비 주가가 과도하게 상승해 고평가 상태가 되어 나타나는 위험입니다. 특정 기업의 실적이 실제로는 좋지 않은데도 기대감으로 인해 주가가 과열되었을 때 주식 시장은 필연적으로 조정을 겪게 됩니다.

 

최근 테슬라와 같은 기업에서 나타난 주가 하락 사례가 이에 해당합니다. 기업의 실제 수익과 성장성 대비 주가가 높게 형성되었다면, 시장이 불안정해질 때 빠르게 하락하며 투자자들에게 큰 손실을 초래할 수 있습니다.

 

이러한 두 가지 리스크를 명확히 이해하면 하락장에서도 올바른 대응 전략을 마련할 수 있습니다.

 

 

 

하락장에 추천 상품 추천 1: 에이스 엔비디아 밸류체인 액티브

첫 번째로 소개할 상품은 에이스 엔비디아 밸류체인 액티브 ETF입니다. 이 ETF는 엔비디아를 중심으로 한 반도체 및 AI 관련 종목들로 구성되어 있습니다.

 

 

에이스 엔비디아 ETF 투자 이유

• 최근 급락은 엔비디아의 실적 악화보다는 체계적 리스크인 관세 문제로 인해 발생했습니다.
• 기업의 EPS(주당순이익)는 꾸준히 상승 중이며, 실적 펀더멘탈이 견고합니다.
• 관세 이슈가 해결될 경우 주가가 빠르게 회복될 가능성이 큽니다.

시장 변동성을 감내할 수 있고, 향후 성장 가능성이 큰 ETF를 찾는 투자자라면 이 상품을 주목할 만합니다.

 

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하락장에 추천 상품 추천 2: 안정성을 극대화한 채권형 ETF 2종

두 번째로 소개할 상품은 채권형 ETF입니다. 주식 시장의 하락에도 강력한 방어력을 보여준 두 가지 ETF를 소개합니다.

 

1) 에이스 미국 S&P 채권 혼합 액티브 ETF

• 최근 주식시장이 12% 하락하는 동안 3% 정도의 미미한 하락만 보였습니다.
• 고점 대비 회복력이 뛰어나 안정적 수익을 추구하는 연금 투자자나 위험 회피형 투자자에게 적합합니다.
• 채권과 주식의 균형 잡힌 포트폴리오로 변동성 관리가 용이합니다.

 

 

2) 코덱스 미국 30년 국채 타겟 커버드콜 ETF

• 30년 장기 미국 국채에 투자하며, 월평균 약 1% (연 12%) 배당을 지급합니다.
• 금리 하락 시 채권 가격 상승 효과가 극대화되며 안정적인 현금 흐름 확보가 가능합니다.
• 공격적인 포트폴리오에 방어적 역할을 더할 수 있는 상품입니다.

 

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하락장에 추천 상품 두 ETF 조합 투자 전략

채권 ETF를 주식형 ETF와 결합하면 보다 균형 잡힌 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 특히, 주식 시장의 변동성이 클 때는 리스크 관리가 무엇보다 중요합니다.

 

이 전략의 핵심은 주식형 ETF와 채권형 ETF 간의 균형을 유지하며 시장 변동성을 활용하는 데 있습니다.

 

 

구체적인 전략 설명

• 비중 조정 전략: 주식 시장이 급격히 하락하여 특정 ETF 가격이 크게 떨어졌을 때, 가격이 더 많이 하락한 주식 ETF를 평소의 2배 비율로 매수하고, 상대적으로 안정적인 채권 ETF는 1배 비율로 매수합니다. 이는 주식 시장이 반등할 때 수익률 상승 폭을 극대화하는 효과가 있습니다.
• 장기 분산 투자 전략: 보다 안정적인 장기 투자 관점에서는 주식 ETF와 채권 ETF를 각각 50:50 비율로 구성하여 투자합니다. 이 전략은 시장 상황이 급변할 때도 전체 포트폴리오의 큰 손실을 막아주며, 꾸준하고 안정적인 수익 흐름을 만들어 줍니다.
• 정기 리밸런싱: 일정 주기(분기 또는 연 단위)로 ETF 간 비율을 조정하며 포트폴리오의 균형을 유지합니다. 예를 들어, 주식형 ETF가 상승하여 전체 비중이 높아졌다면 일부 이익을 실현하여 채권 ETF의 비중을 높이고, 반대의 경우도 동일한 방법으로 균형을 맞춥니다.

이러한 전략을 통해 시장의 변동성을 잘 활용하며, 위험을 최소화하면서 장기적으로 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.

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주식 시장 하락은 불가피한 거시경제적 요인으로 발생하는 경우가 많습니다. 이런 시기에는 변동성 높은 종목보다는 펀더멘탈이 탄탄한 종목과 안정적인 채권형 상품을 적극 활용해야 합니다.

 

위에서 소개한 두 가지 상품을 적절히 조합해 하락장에서도 안정적이고 지속 가능한 투자 전략을 마련하시길 바랍니다.