SCHD ETF의 배당성장률 원리와 개념정리ㅣ슈드 시가배당률과 투자금 대비 배당률

SCHD ETF의 배당성장률 원리와 개념정리ㅣ슈드 시가배당률과 투자금 대비 배당률

배당성장률은 기업이 주주들에게 지급하는 배당금이 매년 증가하는 비율을 의미합니다. 이는 기업의 실적 성장과 연관이 있으며, 배당을 지속적으로 증가시키는 기업에 투자하는 것이 장기적인 투자 전략으로 유리할 수 있습니다.

 

SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 이러한 배당 성장 전략을 기반으로 설계된 ETF로, 지속적으로 배당을 성장시키는 기업들로 구성되어 있습니다.

 

 

 

 

SCHD 배당상장률 시가배당률과 투자금 대비 배당률

배당을 평가할 때 가장 중요한 두 가지 개념이 있습니다.

• 시가배당률(Current Yield): 현재 주가를 기준으로 한 배당률로, 일반적으로 3~4% 수준에서 변동합니다. 주가가 상승하면 시가배당률은 낮아지고, 반대로 주가가 하락하면 높아지는 특징이 있습니다.
• 투자금 대비 배당률(Yield on Cost, YOC): 투자자가 매수한 가격을 기준으로 한 배당률로, 배당금이 증가할수록 투자금 대비 배당률도 상승하는 구조입니다. 즉, 장기 보유 시 투자자 입장에서 배당 수익이 증가하는 효과를 얻을 수 있습니다.

 

적립식투자 JEPI vs SCHD

 

 

 

 

SCHD 배당상장률 배당성장의 효과

배당성장은 장기 투자자에게 중요한 요소입니다. 예를 들어:

• 100달러에 SCHD를 매수했을 때, 초기 배당률이 3%라면 연간 3달러의 배당금을 받습니다.
• 만약 배당금이 매년 10%씩 성장한다면, 10년 후 배당금은 연간 7.78달러로 증가하며, 투자금 대비 배당률은 7.78%가 됩니다.

이처럼 배당금 자체가 증가하기 때문에, 장기적으로 보면 투자자의 배당 수익률이 꾸준히 상승하게 됩니다.

 

SCHD 배당률 정보

 

 

 

SCHD 배당상장률 주가 상승과 배당률 변화

배당이 지속적으로 증가하면 투자자들의 관심이 높아져 주가가 상승할 가능성이 커집니다. 그러나 시가배당률은 주가와 반비례하여 움직이는 경향이 있습니다.

 

예를 들어:

• 배당금이 3달러이고 주가가 100달러라면 시가배당률은 3%입니다.
• 주가가 120달러로 상승하고 배당금이 3.15달러가 되었다면, 시가배당률은 2.6%로 낮아집니다.

이처럼 시가배당률은 일정 수준을 유지하지만, 처음 매수한 가격을 기준으로 한 배당률(Yield on Cost)은 계속 증가하는 효과를 얻게 됩니다.

 

SCHD vs 한국판SCHD 차이점

 

 

 

SCHD 배당상장률 배당성장 전략

SCHD는 배당 성장이 지속 가능한 기업을 편입하는 ETF입니다. 이를 위해 다음과 같은 기준을 적용합니다:

• 일정 수준 이상의 배당을 지급하는 기업을 선별
• 배당을 꾸준히 증가시키는 기업을 중심으로 구성
• 주가 급등으로 인해 배당률이 너무 낮아진 기업은 제외

배당금은 주가가 상승한다고 자동으로 증가하는 것이 아닙니다. 배당금은 개별 기업의 이사회가 결정하며, 보통 직전 분기의 이익에서 일정 비율을 주주에게 환원하는 방식으로 지급됩니다.

 

따라서 배당 성장의 핵심 요소는 기업의 실적과 배당 정책입니다.

 

SCHD가 배당 성장을 중시하는 ETF이지만, 배당률이 지나치게 낮아지면 포트폴리오에서 제외되는 경우도 있습니다.

 

대표적인 예가 브로드컴(Broadcom)입니다. 한때 SCHD의 1위 종목이었지만, 주가가 급등하면서 배당률이 1%대로 떨어졌고, 결국 SCHD에서 편출되었습니다.

 

만약 브로드컴을 유지했다면 ETF의 주가 상승률은 더 높아졌을 수도 있지만, SCHD의 핵심 전략과는 맞지 않았습니다.

 

 

 

 

SCHD 배당상장률 장기 투자자의 이점

SCHD의 배당성장 전략은 시가배당률을 단순히 높이는 것이 아니라, 배당금 자체가 지속적으로 증가하도록 설계된 것입니다. 따라서 장기적으로 보면 투자자가 매수한 가격을 기준으로 한 배당률(Yield on Cost)은 계속 증가하게 됩니다.

 

즉, SCHD는 단기적 배당률보다는 꾸준한 배당 성장을 통한 장기적 수익 극대화를 목표로 하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다. 배당금을 통한 장기적인 복리 효과를 기대하는 투자자라면 SCHD는 매우 유용한 선택이 될 수 있습니다.