업비트 영업 일부정지 조치 의미와 향후 전망 및 시장 전망

업비트 영업 일부정지 조치 의미와 향후 전망 및 시장 전망

최근 금융당국이 국내 최대 가상자산 거래소인 업비트에 대해 영업 일부정지 조치를 내렸습니다. 이는 특정금융정보법(특금법) 위반과 관련된 사안으로, 특히 해외 미신고 가상자산사업자와의 거래 지원 및 고객 확인 의무 위반이 주요 원인으로 지목되었습니다.

 

이 조치로 인해 업비트를 운영하는 두나무는 3개월 동안 신규 고객의 가상자산 이전이 금지되었으며, 경영진과 관련 직원에 대한 징계가 이루어졌습니다. 이번 결정은 단순한 일회성 제재가 아니라, 국내 가상자산 시장의 규제 방향성을 가늠할 중요한 사건으로 평가되고 있습니다.

 

 

 

업비트 영업 일부정지 금융당국 제재 내용

금융당국의 제재 내용은 다음과 같습니다.

 

① 영업 일부정지 조치

• 기간: 2024년 3월 7일 ~ 2024년 6월 6일 (3개월)
• 대상: 신규 가입 고객
• 제한 사항: 가상자산 외부 이전(입출금) 불가
• 기존 고객: 기존과 동일하게 거래 가능

이번 조치의 핵심은 기존 고객은 영향을 받지 않지만, 신규 고객은 가상자산을 외부로 전송할 수 없다는 점입니다.

 

즉, 새롭게 업비트에 가입하는 이용자는 개인 지갑이나 타 거래소로 가상자산을 이동할 수 없고, 업비트 내에서만 거래해야 한다는 의미입니다.

 

그러나 업비트 내에서의 매매 거래와 원화 입출금은 정상적으로 이루어질 예정입니다.

 

 

② 두나무 및 관련 인물에 대한 제재

• 이석우 대표이사: 문책경고
  • 금융권에서 중징계로 간주되지만, 두나무가 금융회사가 아니므로 경영에 직접적인 영향은 적을 것으로 예상됨
• 준법감시인 및 직원 9명: 신분 제재
  • 준법감시인 면직, 보고책임자 면직
  • 팀장급 직원 5명 견책
  • 팀장급 직원 2명 주의 조치

 

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업비트 영업 일부정지 업비트의 법 위한 내용

업비트의 법 위반 내용은 다음과 같습니다.

 

① 미신고 가상자산사업자와의 거래 지원

• 해외 미신고 가상자산사업자 19개사와 총 4만4948건의 가상자산 이전 거래 지원
• 금융정보분석원(FIU)이 2022년 8월, 2023년 7월에 미신고 사업자와의 거래 금지를 요청했으나, 두나무가 이를 준수하지 않음

 

 

② 고객확인의무(KYC) 위반

• 신원 확인이 어려운 신분증을 이용한 고객 거래 허용: 3만4477건
• 주소 입력 오류 및 불완전 기재 상태에서 고객 확인 완료 처리: 5785건
• 자금세탁 위험 고객에 대한 확인 없이 거래 허용: 22만6558건
• 운전면허증 진위 여부 미확인 후 거래 승인: 18만9504건
• 고객확인 재이행 시 신분증 미징구: 906만6244건

 

 

③ 의심거래 보고 의무 불이행

• 수사기관이 영장을 청구한 15명의 고객에 대해 의심거래 보고 미이행
• NFT 거래 지원 전 자금세탁 위험 평가 미실시 (2552건)

 

 

 

업비트 영업 일부정지 과태료 부과 및 업비트 대응

FIU는 3월 이후 업비트에 대한 과태료 부과 여부를 결정할 예정이며, 추가 제재가 나올 가능성도 있습니다. 이에 대해 업비트 측은 금융당국의 제재 취지에는 공감하지만, 일부 조치 사유와 제재 수위에 대한 이견이 있다고 밝혔습니다.

 

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업비트 영업 일부정지 향후 전망 및 시장 영향

① 가상자산 시장의 불확실성 확대

이번 조치는 금융당국이 가상자산 거래소에 대한 규제를 강화하고 있다는 신호로 해석될 수 있습니다. 이는 가상자산 투자자들의 심리에 영향을 미칠 가능성이 큽니다.

 

② 다른 거래소에도 영향 가능성

이번 조치가 업비트에만 국한되지 않고, 빗썸, 코인원 등 국내 주요 거래소에도 유사한 제재가 가해질 가능성이 있습니다. 금융당국이 가상자산 시장에 대한 감독을 강화하는 만큼, 다른 거래소도 내부 통제를 한층 강화할 필요가 있습니다.

 

 

③ 법적 대응 가능성

업비트가 금융정보분석원의 제재에 대해 법적 대응을 검토할 가능성도 있습니다. 만약 법적 분쟁이 발생할 경우, 향후 가상자산 거래소의 운영 방식에도 상당한 영향을 미칠 수 있습니다.

 

 

 

업비트 영업 일부정지 자주 묻는 질문

기존 업비트 이용자는 영향은?

• 영향은 없습니다. 기존 고객의 거래 및 원화 입출금은 정상적으로 이루어집니다.

신규 가입자의 경우 불이익이 있나요?

• 신규 가입자는 가상자산을 외부로 이동할 수 없습니다. 하지만 업비트 내에서 거래 및 원화 입출금은 가능합니다.

이번 제재가 끝난 후 이후는 어떻게 되나요?

• FIU는 3월 이후 과태료 부과 여부를 결정할 예정이며, 추가 제재가 나올 수도 있는 상황이니 지켜봐야 합니다.

업비트 대표가 교체될 가능성은?

• 문책경고가 내려졌지만, 두나무가 금융회사가 아니므로 이석우 대표가 즉각 교체될 가능성은 낮다고 할 수 있습니다.

다른 가상자산 거래소에도 영향이 있을까요?

• 현재는 업비트에 대한 제재가 이루어졌지만, 향후 빗썸, 코인원 등 다른 거래소에도 규제가 확대될 가능성이 적지 않습니다.

이번 사태가 가상자산 시장에 미치는 악영향은 무엇이 있을까요?

• 가상자산 거래소 규제 강화 가능성이 커지면서 시장 불확실성이 확대될 수 있다는 리스크가 있습니다.

업비트의 고객확인의무 위반이 얼마나 심각한 사안인가요?

• 고객확인 미비 사례가 수백만 건에 달해, 자금세탁 관련하여 문제가 제법 크다고 할 수 있습니다.

이번 제재가 가상자산 투자자들에게 의미하는 바는 무엇인가요?

• 금융당국이 가상자산 거래소에 대한 감시를 강화하고 있다는 신호로 해석될 수 있으며, 투자자들은 거래소의 법적 리스크를 고민할 필요가 있다고 할 수 있습니다.